Финансовое планирование. Проверка страхового портфеля и управление им 

Для кого актуально?

​
Финансовое планирование непосредственно влияет на каждую семью в Израиле, отвечая на ряд волнующих каждого вопросов:

• Какие мечты мы бы хотели реализовать, и какая сумма финансовых средств нам для этого понадобится?

• Какие финансовые цели мы планируем на различные периоды времени (например, к выходу на пенсию) и как добиться их достижения?

• Эффективно ли мы управляем финансами? Знаем ли мы все возможности инвестирования и используем ли их в полной мере?

• На какой размер пенсионных выплат мы рассчитываем? На какую пенсию мы уже заработали сегодня к пенсионному возрасту?

• Что необходимо поменять сегодня, чтобы завтра добиться всех поставленных целей?

• Что может помешать нам воплотить мечты или сохранить желаемый уровень жизни и как от этого защититься?

​

Что мы получим от эффективного управления портфелем и финансового планирования?
 

​Оптимизация портфеля страховых и финансовых программ, страхование финансовых рисков даст возможность управлять текущей финансовой жизнью семьи, своим капиталом и имуществом, рисками, создать выгодное пенсионное будущее и сохранить желаемый уровень жизни после выхода на пенсию.
​

Этапы построения портфеля финансов и страхования

Первый этап — анализ целей, ценностей и задач конкретной семьи на разные периоды, а также ознакомление с их планами, программами, отношением к инвестиционным рискам, капиталом и другими средствами, которые находятся в их распоряжении, их подготовка к выходу на пенсию.
 После - построение и формирование плана.
​
Второй этап — реализация плана, которая включает:

• ​Проверку используемых страховых программ и их соответствие потребностям семьи

• Отмену двойных и неэффективных программ

• Проверку уровня выплат в страховые компании и их оптимизацию

• Анализ качества покрытий и их улучшение, объединение, сокращение или увеличение страховых выплат; открытие новых программ, соответствующих первому этапу

• Проверку и сравнение программ пенсионного пакета для увеличения размера пенсии по старости. Проверку стоимости управления, коэффициентов пенсии, уровень рисков программ инвестиций

• Получение оптимальных условий на все программы (стоимости управления, получение скидок)

​
Наше агентство сотрудничает со всеми страховыми компаниями и большинством инвестиционных фирм, многими проектами в сфере альтернативных инвестиций.
​​Также мы используем современные калькуляторы для сравнения цен, расчета пенсий, анализа выплат премий.

Третий этап — контроль и управление, а также сопровождение семьи в управлении портфелем.
​Управление страховым и пенсионным портфелем — трудоемкий процесс. В связи с изменениями в жизни членов семьи, работы, доходов, состояния здоровья, рисков, которым подвергаются члены семьи, с постоянным обновлением условий, правил страхования, системы налогообложения и условий выхода на пенсию, а также с появлением новых возможностей и программ важно обеспечить полное сопровождение клиента. Наши специалисты всегда готовы проконсультировать и помочь.
 

Как правильно организовать финансовое планирование?
 

1. Выделить для себя наиболее волнующие вопросы

2. Попробовать дать на них ответ

3. Выделить критерии выбора пенсионного агента и консультанта, который сможет предоставить вам профессиональную консультацию, избежать многих рисков, найдя самое выгодное решение и сопровождать вас в дальнейшем (ведь преемственность построения, на мой взгляд, крайне важна)

4. Выбрать специалиста, который бы отвечал всем критериям