Помните, Брежнев говорил - экономика должна быть экономной. Или это народная молва приписала ему очередной анекдот.
В жизни я тоже встречаюсь с подобной экономией, чреватой серьёзными потерями.
Ко мне обратилась семья: двое родителей, трое детей, есть недвижимость. Несколько раз меняли работу, то есть были изменения в пенсионных программах, ну и в целом их финансовая ситуация была далеко не идеальной.
Я рассказал, что делаю проверку пенсионно-страхового портфеля, которая включает анализ страховых покрытий, пенсионных накоплений, полисов на недвижимость, детских программ, причем всегда более эффективна комплексная проверка всей семьи.
Чтобы помочь клиентам принять решение о моей консультации, делаю скидку на анализ дел второго супруга.
Меня выслушали и сказали:
— Это дорого. Мы подумаем.
Подумали… и не пришли.
Прошло полтора года. В это время я запустил рекламную кампанию, и мои старые знакомые решили обратиться - их привлекла скидка в 500 шекелей, я рад, встречаемся.
Делаю детальный анализ их финансов.
Страховые покрытия стандартные - сделаны правильно, но формально: видно, что у людей нет семейного страхового агента, который подбирает оптимальные программы, учитывая все обстоятельства клиентов, возраст детей, планы на жизнь, увлечения и интересы.
Важно понимать, что такая работа требует времени и профессионализма. Анализ документов, их подготовка, сама консультация - это половина рабочего дня, посвящённая конкретной семье, поэтому такая услуга не может стоить дешево.
Что нам удалось сделать? Мы обновили страховые покрытия и
улучшили условия, включая страхование машканты, оптимизировали накопления для детей и пенсионные программы.
Теперь мы можем без шуток поговорить об экономии.
Мы выиграли для семейства 560 шекелей в месяц!
Вспомним разговор полтора года назад и умножим 560 шекелей на 18 месяцев. Упущенная выгода — 10 080 шекелей.
Так что анекдоты про Брежнева - прошлый век, а хорошо смеется тот, кто прошел со мной проверку своего финансового портфеля.
Обращайтесь! 03-9346746
コメント