Встреча с моим бывшим клиентом 59 лет по проверке портфеля страхования. Он ушел от нас 3 года назад и вновь вернулся. Начну с конца – мы сэкономили 850 шекелей в месяц на платежах за дорогие и ненужные полисы и построили программу, при которой они с женой сохранят тот же месячный доход, который есть сегодня.
Посчитав потребность в пенсии, мы увидели, что не хватает около 7000 шекелей в месяц. Нет ни страховки на случай потери трудоспособности, ни страховой суммы на случай раннего ухода. Поменяв программу и проценты отчислений, мы составили обращение к работодателю с целью поднять размеры его отчислений в пенсионную программу. Но уже сегодня получили увеличение пенсии на 1000 шек!!! Далее, мы увидели возможность сокращения срока платежей за машканту и за страховку жизни в машканте, а также самой суммы платежа за счет оптимизации машканты. Машканта закончится с выходом на пенсию, что уменьшит необходимость в пенсии на 3000 шек в месяц. Сэкономленная тысяча шекелей в месяц в текущем платеже, будучи вложенной в пенсионную программу, даст нам еще около 500 шекелей пенсии. Мы решили подчинить "кранот иштальмут" той же цели, что дало нам еще около 1000 шекелей пенсии на двоих. Наведя порядок в частных полисах жизни и здоровья, закрыв то, в чем, по мнению клиента, не было смысла в его ситуации, мы освободили бюджет еще 650 шек. в месяц (в дополнение к уменьшению страховки машканты). Добавив "из кармана" всего 350 шекелей, мы создали дополнительный фонд еще в 500 шекелей пенсии, выйдя на 4000 необходимых.
При этом клиент не обязан получать пенсию, все эти деньги можно получить одноразовой суммой (заплатив налог). Вывод – своевременное финансовое планирование позволит обеспечить достойный уровень жизни на всех этапах жизни. Вы можете оставить здесь свои контакты и мы свяжемся с вами
Comments