Подготовка к выходу
на пенсию

Кому предназначен данный сервис?

​

Выход на пенсию — ответственный и тяжелый для многих шаг, который означает окончание трудового пути. Поэтому стоит задуматься о «финансовой подушке безопасности» заранее, чтобы быть подготовленными экономически и морально к этому этапу жизни.

​

Выход на пенсию должен быть продуманным и тщательно подготовленным. К сожалению, исходя из нашего опыта можно сказать, что многие не задумываются о выходе на пенсию заранее. Тем не менее, важно вникнуть в различные аспекты этого этапа.

​

Для чего нужна подготовка к пенсии?

​

Произведя полную и тщательную проверку, мы получим ответы на многие актуальные вопросы:

​

• На какой размер пенсии стоит рассчитывать при разных обстоятельствах

• Какую единоразовую сумму будет возможность получить

• Какие есть возможные альтернативы распределения финансовых средств между одноразовой суммой и пенсией

• Какие есть пути минимизации налогов и правила налогообложения определенных частей собранной суммы

• Как увеличить размер пенсии и заранее подготовить пенсионный портфель

• Что случится в случае преждевременной смерти и что перейдет наследникам

• Какие существуют варианты для получения пенсии и как выбрать оптимальный

• Как увеличить пенсию путем "правильного" инвестирования

• Сочетание пособия от службы национального страхования и пенсии

Когда клиент обращается к нам, мы проводим анализ финансового состояния, разрабатываем план с рекомендациями. После этого мы подготавливаем документацию и обеспечиваем полное сопровождение клиента в процессе.

В рамках страхового портфеля также проводится частичный анализ уровня подготовки к пенсии.

Страховой портфель в Израиле перед выходом на пенсию создается в несколько этапов:

​

Первый этап — анализ ситуации в семье, ее потребностей как в период трудовой активности, так и после его прекращения:

• Мы анализируем все программы, сбережения в фондах и пенсионных кассах, полисах пенсионного страхования, а также виды собственности, принадлежащие клиенту, права наследования, будущие поступления из разных источников.

• Предполагаемый налог в различных случаях и программах, в любом способе получения денежных средств (анона, одноразовая выплата)

• Риск и прибыльность инвестирования, статус сбережений и их соответствие потребностям

• Источники доходов

• Наследственные права

​

Основываясь на данной информации, мы разрабатываем дальнейший алгоритм действий.

​

Второй этап предполагает реализацию плана:

• Приведение в соответствие с планом страхового покрытия

• Организация, в соответствии с планом, получения пенсии и подготовка документации для налоговой инспекции

• Изменение уровня инвестиционного риска и организация данных наследников

​

Третий этап — непосредственное управление пакетом. В связи с динамичностью и постоянным обновлением программ, налогообложения важно получать самые актуальные предложения. Наши специалисты предоставляют профессиональное сопровождение клиента и консультацию по различным вопросам в любой момент.

​

​